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Berechnung Zinsverlust bei Veränderung des Zahlungszieles
Frage
Hallo Ihr Lieben,
ich möchte im Excel ausrechnen lassen, wie hoch der Zinsverlust ist, wenn sich das Zahlungsziel von 20 auf 40 Tage ändert. Unser Kunde macht einen Umsatz von 3 Mio€ und möchte das Zahlungsziel verlängern. Gibt es da eine Formel?
Antwort 1 von riese
mit welchem zinssatz willst du rechen ?
Zv = Betrag / 100 * Zins * 20 / 360
= 10.000 € bei 6%
adam
Zv = Betrag / 100 * Zins * 20 / 360
= 10.000 € bei 6%
adam
Antwort 2 von hako090605
Hallo Adam,.
danke für die schnelle Antwort.
Mein Kunde hat wie gesagt 3 Mio€ Umsatz, das Zahlungsziel soll um 25 Tage verlängert werden, der Zinssatz liegt bei 9,26%. ich möchte das so aufbauen, dass ich jeden Parameter jederzeit ändern kann.
Danke schon mal für Deine Hilfe
Tanja
danke für die schnelle Antwort.
Mein Kunde hat wie gesagt 3 Mio€ Umsatz, das Zahlungsziel soll um 25 Tage verlängert werden, der Zinssatz liegt bei 9,26%. ich möchte das so aufbauen, dass ich jeden Parameter jederzeit ändern kann.
Danke schon mal für Deine Hilfe
Tanja
Antwort 3 von Pausenfueller
Hallo Tanja,
20 oder 25 Tage?
Der Kunde arbeitet also mit Kontokorrentkredit, er muss also mehr (länger) Kontokorrentzinsen bezahlen, wenn er das Zahlungsziel verlängert.
Bisher hat er über das ganze Jahr einen durchschnitlichen Forderungsbestand von 20 Tagesumsätzen, bevor der Zahlungseingang den Kontokorrentkredit wieder entlastet, künftig werden es nach deinem Beispiel 40 (oder 45) Tagesumsätze sein, wobei hier der Tagesumsatz nach Kalendertagen und nicht nach Arbeitstagen gerechnet wird.
Zinsbalastung alt:
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage * 20 Tage Zahlungsziel * Zinssatz
Zinsbelastung neu:
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage * 40 Tage Zahlungsziel * Zinssatz
Zinserhöhung:
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage * 20 Tage Verlängerung Zahlungsziel * Zinssatz
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage = Tagesumsatz
Tagesumsatz * ? Tage Zahlungsziel = Durchschnittlicher Forderungsbestand im Jahr
Durchschnittlicher Forderungsbestand * Zinsatz = Zinsbelastung für offenen Forderungen im Jahr
Meistens arbeitet die Bank mit 12 x 30 = 360 Tagen, falls tagesgenau gerechnet wird, wäre die Berechnung entsprechend anzupassen.
Gruß
Pausenfüller
20 oder 25 Tage?
Der Kunde arbeitet also mit Kontokorrentkredit, er muss also mehr (länger) Kontokorrentzinsen bezahlen, wenn er das Zahlungsziel verlängert.
Bisher hat er über das ganze Jahr einen durchschnitlichen Forderungsbestand von 20 Tagesumsätzen, bevor der Zahlungseingang den Kontokorrentkredit wieder entlastet, künftig werden es nach deinem Beispiel 40 (oder 45) Tagesumsätze sein, wobei hier der Tagesumsatz nach Kalendertagen und nicht nach Arbeitstagen gerechnet wird.
Zinsbalastung alt:
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage * 20 Tage Zahlungsziel * Zinssatz
Zinsbelastung neu:
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage * 40 Tage Zahlungsziel * Zinssatz
Zinserhöhung:
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage * 20 Tage Verlängerung Zahlungsziel * Zinssatz
Jahresumsatz incl. MwSt / 360 Tage = Tagesumsatz
Tagesumsatz * ? Tage Zahlungsziel = Durchschnittlicher Forderungsbestand im Jahr
Durchschnittlicher Forderungsbestand * Zinsatz = Zinsbelastung für offenen Forderungen im Jahr
Meistens arbeitet die Bank mit 12 x 30 = 360 Tagen, falls tagesgenau gerechnet wird, wäre die Berechnung entsprechend anzupassen.
Gruß
Pausenfüller
Antwort 4 von riese
Antwort 5 von hako090605
Hallo nochmal,
vielen Dank für die Antworten., Ihr habt mir wirklich super geholfen. Habe mein Problem nun gelöst und die Vorlage abgespeichert.
Schönen Tag noch
Tanja
vielen Dank für die Antworten., Ihr habt mir wirklich super geholfen. Habe mein Problem nun gelöst und die Vorlage abgespeichert.
Schönen Tag noch
Tanja